В Украине готовится масштабное ужесточение законодательства в сфере борьбы с финансовым мошенничеством. Инициированы законопроекты, которые вводят уголовную ответственность для участников мошеннических колл-центров, а также для «дропов» — лиц, использующих свои банковские карты для вывода похищенных средств.
Согласно предложенным нормам, организация и руководство деятельностью мошеннического колл-центра будет караться лишением свободы на срок от 7 до 12 лет. Для рядовых участников и пособников, которые непосредственно обзванивают потенциальных жертв или обеспечивают техническую поддержку, предусмотрено наказание от 5 до 10 лет тюрьмы. Вербовщиков, привлекающих новых сотрудников в такие схемы, ожидает от 3 до 5 лет заключения.
Отдельный законопроект касается так называемых «дропов» — лиц, которые за вознаграждение предоставляют мошенникам свои банковские карты или счета для транзита и обналичивания украденных денег. За простую передачу карты или реквизитов предлагается ввести штраф. Однако если «дроп» непосредственно участвует в операциях с чужими картами или учетными данными, а также помогает обналичивать средства, ему грозит до 6 лет лишения свободы. При повторном совершении такого преступления наказание возрастает до 8 лет тюрьмы.
Данные меры направлены на борьбу с масштабной проблемой телефонного и интернет-мошенничества, от которого страдают тысячи граждан. По оценкам экспертов, ежегодно украинцы теряют миллионы гривен из-за действий злоумышленников, работающих как на территории страны, так и из-за рубежа. Особенно активны мошеннические схемы, использующие подмену номеров банков, сообщения о «безопасных счетах» или фейковые инвестиционные предложения.
Введение столь жестких наказаний должно стать серьезным сдерживающим фактором. Авторы инициативы подчеркивают, что ответственность будет нести не только верхушка преступных группировок, но и каждое звено цепочки — от оператора до владельца карты. Это позволит разрывать схемы на разных уровнях и упростит работу правоохранительным органам.
Ожидается, что законопроекты будут рассмотрены в парламенте в ближайшее время. В случае принятия они вступят в силу после подписания президентом. Эксперты отмечают, что подобная практика уже успешно применяется в ряде европейских стран, где борьба с финансовыми киберпреступлениями ведется на системном уровне.
Новые меры также затронут и тех, кто помогает мошенникам легализовывать средства через криптовалюты или электронные кошельки, хотя в текущей редакции основное внимание уделено традиционным банковским инструментам. В дальнейшем возможно расширение списка способов совершения преступления.
Гражданам рекомендуется быть бдительными и не соглашаться на сомнительные предложения о «легком заработке» с использованием своих банковских счетов. Даже разовое участие в таких схемах теперь может обернуться реальным тюремным сроком.